Федералният резерв е поискал от банките да оценят вероятността от отрицателни лихви в САЩ, съобщиха Ройтерс и Блумбърг.

В годишните стрес тестове за 2016, Фед ще оценява устойчивостта на големите банки на различни хипотетични ситуации, включително отрицателна доходност по тримесечните ДЦК за продължителен период. Стрес тестовете се провеждат всяка година по Закона Дод-Франк и това е най-негативният сценарий от трите.

При този сценарий се предполага сериозна световна рецесия и удвояване на безработицата до 10% – нивото, на което тя бе след кризата.

Тримесечните лихви се понижиха под нулата няколко пъти през последните години, включително през септември, след като Фед отложи повишаването на лихвените проценти на фона на сътресения на финансовите пазари. Те достигнаха минус 0.05% на 2 октомври.

При стрес тестовете банките трябва да оценят хипотеза, при която доходността по тримесечните ДЦК влиза в отрицателна територия през второто тримесечие на 2016 г., пада до минус 0.5% и остава тук до първото тримесечие на 2019 г. Това не е прогноза, обяви централната банка.

Представители на Фед дадоха да се разбере, че са далеч от обмислянето на понижаване на лихвите на централната банка под нула. Въпреки това някои подсказват, че са по-отворени към такъв ход, отколкото в миналото, ако икономиката се влоши значително.

В такъв случай, ако Фед не успее да повиши лихвите достатъчно дотогава, едно понижение само до нулата няма да е достатъчно, коментира Ройтерс. Решението на японската централна банка да въведе отрицателни лихви също засилва натиска, тъй като подкопава конкурентоспособността на американския износ.

Вицепрезидентът на Фед Стенли Фишър коментира в понеделник, че чуждестранните централни банки, които прибягнаха до отрицателни лихвени проценти, за да стимулират икономиките си, бяха по-успешни, отколкото той самият е очаквал през 2012 г.

На последното заседание Фед остави ключовата лихва по федералните фондове без промяна при ниво 0.25-0.50 процента. През декември тази лихва бе повишена за първи път от 2006 г.