Ако Великденската ваканция попречи на парламента да удължи сроковете по Закона за мерките срещу изпиране на пари, бизнесът ще бъде изправен пред сериозно изпитание.
Повечето задължени лица по закона трябва да представят в ДАНС нови или актуализирани вътрешни правила за предотвратяване на изпиране на пари до 12 май. Този срок е твърде близо до годишното счетоводно приключване и идва след дълга поредица от празници. На практика остават само няколко работни дни. Отразява се и напрежението, породено от други тежки регулации напоследък като Наредба Н-18.
>> Регулирайте регулациите
Много от фирмите дори още не знаят дали са задължени лица по закона. Най-често възникват въпроси във връзка с търговците на едро, но има неясноти и по повод на други формулировки в чл. 4.
Повечето фирми не са готови, тъй като не е готова Националната оценка на риска, както и примерните правила, които ДАНС трябва да публикува. Тези примерни правила наистина се отнасят само до счетоводни предприятия, търговци на едро и някои други, а останалите МСП – агенции за имоти, възложители на обществени поръчки, лизингови компании и пр. трябва сами да разработят правилата си. Публикуването на примерни правила обаче би дало на всички насока за това какво очаква ДАНС.
Голяма част от фирмите също така не са наясно или подценяват новия закон, тъй като имат спомен от предишната кампания, когато те просто преписаха примерните правила. Тези правила обаче трябва да се адаптират и да се прилагат. Проблемът е сериозен и не свършва с опашките пред ДАНС за закъснелите.
Новият закон разширява съществено изискванията към т. нар. задължени лица – техният кръг на практика не се променя, но от тях се изисква да извършват комплексна проверка на клиентите, да оценяват рисковия им профил и т.н. Някои от тези процедури са познати на банките, но са доста трудни за малките предприятия. Финансовите институции също са затруднени (например няма да могат да разчитат само на декларациите като сравнителен лесен способ за установяване на произхода на парите). Новите изисквания на ЗМИП са свързани с допълнителен ресурс, което изисква внимателно планиране и организационни мерки. Дори без забавянето на Националната оценка на риска, всичко това прави срока за приемане на вътрешните правила твърде напрегнат.
Освен това изтичат сроковете за специализираните служби (отнася се за банки, финансови институции по ЗКИ, застрахователи, инвестиционни посредници и фондове), а до края на май – и сроковете за деклариране на действителен собственик (и лице за контакт, когато се налага).
От почти два месеца се обсъждат промени в закона, с които да се даде яснота за защита на адвокатската тайна, отпадане на уведомлението, както и да се направят промените, поискани от Европейската комисия. В рамките на тези дискусии още през март е имало предложение за отлагане на срокове. Доколкото ни е известно, тези предложения са били подкрепени и от бизнес организации. Голяма част от дискусиите по законопроекта са били съсредоточени върху възможността да се изключат адвокатските услуги и проектът се забави в изчакване на проучване на практиката на другите страни от ЕС.
По последна информация проектът за промени на ЗМИП е почти готов и ще бъде внесен от депутати в парламента следващата седмица. Въпросът е дали ще има технологично време за приемането му до 12 май. За да се гласува и на второ четене удължаване на сроковете, единственият начин е то да мине отделно от другите изменения – чрез преходните и заключителни разпоредби на друг закон. На следващ етап може да бъдат направени промени в кръга на задължените лица заедно с измененията, свързани с петата директива, която трябва да бъде въведена по-рано в нашето законодателство.
Важно допълнение: Проектът за промени в ЗМИП, който засяга и представянето на вътрешните правила пред ДАНС, както и правомощията на БНБ, КФН и комисията по хазарта, бе внесен на 23 април. Вижте тук – https://www.parliament.bg/bg/bills/ID/156978
